A ampliação dos processos digitais levou bancos, fintechs e outras instituições financeiras a conviver diariamente com tentativas de fraude, vazamentos de dados e acessos indevidos. Por isso, a proteção de informações sensíveis, como dados bancários e identidades de clientes, passou a ser ainda mais complexo.
Um exemplo recente foi o ataque hacker ao sistema de integração entre bancos e o Pix. Em poucas horas, mais de R$ 500 milhões foram desviados, fato que evidencia a dimensão dos riscos e reforça a necessidade de revisar métodos tradicionais de proteção. Nesse contexto, a biometria ganha relevância. A tecnologia fortalece os processos de autenticação, reduz possibilidades de fraude e contribui para o atendimento às exigências regulatórias.
Neste artigo, você vai descobrir como a biometria é aplicada ao setor financeiro e de que forma o BioPass ID viabiliza a utilização dessa solução de maneira simplificada, eficiente e acessível.
Vem comigo!
Principais desafios da segurança da informação em instituições financeiras
As instituições financeiras lidam com um alto volume de dados sensíveis e movimentações diárias, exigindo mecanismos de segurança cada vez mais eficazes. Atualmente, os desafios mais relevantes são:
Ameaças cibernéticas e tentativas de fraude sofisticadas
O crescimento exponencial das transações digitais transformou o segmento financeiro em um dos alvos mais visados por agentes mal-intencionados, demandando respostas inteligentes e preventivas por parte das empresas.
Pressão por conformidade com normas e regulamentações
Leis, a exemplo da Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), e diretrizes do Banco Central exigem tratamento rigoroso de dados pessoais, sobretudo aqueles considerados sensíveis, como as informações biométricas.
Limitações dos métodos tradicionais de autenticação
Senhas podem ser esquecidas ou compartilhadas. Tokens físicos e códigos enviados por SMS estão sujeitos a interceptações e golpes. Embora ainda utilizados, esses mecanismos apresentam fragilidades que expõem operações financeiras a riscos, especialmente nos canais digitais.
Diante dessas limitações, a biometria surge como uma alternativa prática. Ao validar a identidade baseando-se em características individuais do usuário, a autenticação biométrica reduz o risco de acessos indevidos e fraudes. Ainda, oferece uma experiência mais fluida e moderna, alinhada às exigências de segurança e usabilidade do setor financeiro.
Como garantir a segurança da informação por meio da biometria
O planejamento da segurança da informação deve começar pela definição de pontos importantes. É preciso investigar como ocorrem os acessos e as transações sensíveis, a exemplo da abertura de contas, da validação de operações ou do login em plataformas digitais.
A etapa seguinte envolve a adoção de tecnologias capazes de reforçar a proteção nesses momentos. Quando aplicada já no cadastro, a biometria permite validar a identidade do usuário com alto grau de precisão.
Ao aplicar tecnologias biométricas desde o processo inicial, a instituição reduz falhas operacionais e antecipa problemas comuns causados por dados de baixa qualidade, como rejeição de cadastros e falhas na autenticação.
Uma das formas mais modernas de garantir a segurança é por meio de plataformas biométricas de fácil integração aos sistemas. O BioPass ID, por exemplo, oferece APIs de simples implementação que permitem avaliar a qualidade da biometria já na captura. Isso evita retrabalho decorrente de falsos positivos e falsos negativos, aumentando a exatidão e a confiabilidade do sistema desde o início.
Benefícios da biometria na segurança da informação
A segurança da informação é muito importante para instituições financeiras, especialmente diante do aumento constante de ameaças digitais, como phishing, falsificação de documentos e tentativas de acesso não autorizado. Essas ameaças colocam em risco dados sensíveis dos clientes e a reputação da empresa.
A autenticação biométrica dificulta as falcatruas, adicionando uma camada extra de proteção sem depender de senhas ou códigos temporários. Dentre os principais benefícios, destacam-se:
- Menos burocracia: a substituição de etapas manuais por validação biométrica agiliza processos, a exemplo da abertura de contas e autenticação de transações, resultando em maior satisfação do cliente.
- Conformidade facilitada: a biometria atende a padrões exigidos por órgãos reguladores e normas técnicas, como LGPD e ISO/IEC, o que simplifica auditorias e assegura adequação desde o início da operação.
- Redução de custos: a automação da validação de identidade reduz retrabalho, demanda por suporte técnico e atendimentos manuais, proporcionando economia relacionada à infraestrutura, atendimento e auditorias.
Esses fatores fazem com que os processos sejam mais rápidos e convenientes para o usuário, desde o cadastro até as transações do dia a dia. O BioPass ID opera conforme padrões internacionais, como ISO/IEC 19794 e NFIQ, oferecendo recursos voltados para o controle, a rastreabilidade e a padronização dos dados biométricos.
Dúvidas comuns sobre a biometria na segurança da informação
Apesar da adoção crescente, algumas instituições ainda demonstram resistência ao uso da biometria, principalmente por questões relacionadas a custo, priorização e complexidade técnica. A seguir, reunimos situações recorrentes que ajudam a identificar o momento certo para esse investimento:
1. Custo
A percepção de alto custo costuma surgir quando a biometria é analisada isoladamente. No entanto, quando comparada às perdas causadas por fraudes, retrabalho e falhas de autenticação, a tecnologia passa a atuar como mecanismo de controle financeiro.
➡️ Exemplo prático: um banco que registra perdas mensais de R$ 50 mil devido a falhas na autenticação de usuários pode direcionar menos de 10% desse valor ao uso de plataformas biométricas, como o BioPass ID.
2. Falta de urgência
Projetos de segurança costumam ser adiados por não aparentarem impacto imediato. Esse cenário muda quando há lançamentos de novos produtos, expansão digital ou maior pressão regulatória. Nesses contextos, a biometria destaca-se pela implementação simples e adaptável à realidade de cada instituição, podendo ser incorporada de forma gradual e integrada, sem alongar prazos ou comprometer o ritmo da operação.
➡️ Exemplo prático: ao planejar um novo aplicativo, uma fintech pode incluir autenticação biométrica desde a fase inicial, utilizando soluções como o BioPass ID, sem alongar o cronograma do projeto e garantindo conformidade regulatória desde o primeiro acesso.
3. Percepção de valor
Ainda há lideranças que enxergam a biometria como uma camada extra de segurança. Na prática, em mercados altamente regulados e competitivos, a tecnologia passa a ser um requisito mínimo para preservar confiança, reputação e continuidade do negócio.
➡️ Exemplo prático: uma empresa que busca elevar a confiança dos usuários pode integrar o BioPass ID ao processo de login, fortalecendo a segurança sem criar fricções na jornada digital.
4. Dificuldades técnicas:
A ideia de que a biometria exige grandes esforços técnicos não acompanha a evolução das plataformas atuais. Soluções modernas foram desenvolvidas justamente para simplificar a implementação, mesmo em ambientes legados ou equipes enxutas.
➡️ Exemplo prático: uma instituição com equipe técnica reduzida pode adotar o BioPass ID por meio de APIs REST padronizadas, viabilizando a autenticação biométrica sem necessidade de grandes alterações na infraestrutura existente.
A implementação da biometria em instituições financeiras precisa acompanhar a dinâmica da operação. O alto volume de transações, a diversidade de canais e a necessidade de manter a experiência do usuário exigem soluções que se integrem de forma fluida aos sistemas existentes, sem gerar rupturas ou custos desproporcionais.
Integração biométrica simples e escalável na prática
No fim das contas, a adoção da biometria não precisa ser complexa. Com a escolha adequada da plataforma, a instituição implementa a tecnologia de forma gradual, acompanha o crescimento da operação e evita reestruturações à medida que o negócio evolui. O BioPass ID viabiliza esse processo por meio de APIs que simplificam a integração e permitem evolução gradual da estratégia de segurança. Mesmo instituições com equipes de tecnologia reduzidas ou terceirizadas conseguem estruturar a autenticação biométrica de maneira planejada, alinhada às exigências regulatórias e operacionais do setor financeiro.
O pacote Multibiometrics API possibilita autenticação por reconhecimento facial e impressão digital, atendendo a diferentes pontos da jornada, como abertura de contas, validação de transações, login em aplicativos e atendimento em caixas eletrônicos. A utilização de múltiplas modalidades biométricas adiciona uma camada extra de proteção e reduz a exposição a tentativas de fraude.
Já o pacote Quality API atua no momento da captura, avaliando automaticamente a qualidade das imagens biométricas. Essa abordagem evita retrabalho, acelera os fluxos de autenticação e reduz falhas causadas por dados inconsistentes, elevando a taxa de sucesso nas validações.
Em operações com grandes volumes de dados, o pacote ABIS API permite a comparação biométrica em larga escala, mantendo rapidez e alto índice de acerto. Esse recurso atende demandas como monitoramento antifraude e identificação de duplicidades, mesmo em ambientes que processam milhares de transações por minuto.
Além da robustez técnica, a gestão centralizada da plataforma oferece visibilidade operacional, acompanhamento de métricas em tempo real e ajustes dinâmicos conforme a demanda, garantindo controle e escalabilidade ao longo do tempo.
Segurança e modernidade para o setor financeiro
A segurança da informação no setor financeiro começa com planejamento, análise de riscos, definição de prioridades e escolha das tecnologias adequadas. Nesse sentido, a implementação da biometria é essencial para combater fraudes, evitar acessos indevidos e diminuir falhas em autenticações sensíveis.
Neste artigo, apresentamos o BioPass ID como solução completa voltada para a proteção do setor financeiro. A plataforma oferece integração ágil, suporte a múltiplos tipos de biometria, validação da qualidade dos dados e capacidade de análise em larga escala. Além disso, conta com suporte técnico dedicado e documentação detalhada, facilitando a adoção por equipes de tecnologia de qualquer porte.
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