No contexto de um mundo digital e conectado, a segurança bancária se tornou uma das principais preocupações das organizações financeiras.
A fraude bancária com o PIX afetou milhares de correntistas. Estima-se que R$2,5 bilhões foram perdidos devido à fraude em 2022. Mas como podemos detectar e resolver esse problema?
Neste artigo, aprenderemos sobre a crescente ameaça de fraude bancária e como a tecnologia biométrica pode ajudar a combater esses crimes.
Os golpes bancários mais comuns
Antes de começarmos a resolver o problema, conhecer e identificar as fraudes bancárias mais comuns é essencial. De acordo com uma pesquisa realizada pela empresa de prevenção de fraudes e segurança digital CAF e dados do Banco Central do Brasil, somente no primeiro trimestre de 2023, o país sofreu uma média de 2.800 tentativas de fraudes bancárias em canais eletrônicos por minuto. Esses ataques prejudicam não apenas os clientes, mas também as instituições financeiras.
Os principais golpes bancários são:
Fraude de hackeamento do Whatsapp
Mais conhecido como golpe de hacking do WhatsApp, envolve obter o número e o nome do celular da vítima para clonar sua conta do WhatsApp. Depois que a conta for clonada, o criminoso pedirá empréstimos ou dinheiro de colegas e contatos via PIX como se eles fossem a vítima.
Fraude falsa de central de atendimento
O falso golpe do call center envolve o fraudador ligando para a vítima e se passando por atendente do banco (ou até mesmo enviando a ligação para centrais de atendimento falsas). Entre as abordagens mais comuns estão entrar em contato com a vítima para ajudá-la a registrar um código PIX, induzi-la a baixar um aplicativo malicioso sob o pretexto de “proteger” sua conta e solicitar que ela confirme informações confidenciais, como o número do cartão de crédito e da conta bancária.
Fraude de phishing
A palavra “phishing” significa “pescar” em português, o que significa que a estratégia do criminoso é “pescar” informações como senhas, CPFs, IDs e outros dados pessoais usando links fraudulentos enviados em e-mails ou mensagens.
Fraude de recibo de pagamento falso
O golpe do boleto de pagamento falso envolve o envio de um comprovante de pagamento que parece um documento legítimo, mas tem um valor falso. Depois que a vítima faz o pagamento, o valor é creditado na conta do criminoso.
Fraude de cancelamento de empréstimo falso
Nesse golpe, o criminoso finge ser funcionário do banco por telefone ou WhatsApp.
O fraudador informa à vítima que um empréstimo consignado foi aprovado e tenta convencer a vítima de que o valor será reembolsado ao banco que concedeu o empréstimo. No entanto, o fraudador direciona o pagamento para contas que não pertencem ao banco.
Como a biometria pode ajudar a evitar fraudes bancárias
A Inteligência Artificial (IA) desempenha um papel vital na luta contra a fraude bancária. A IA pode examinar padrões de comportamento, identificar atividades suspeitas e prever ataques antes que eles ocorram. Essa abordagem proativa é essencial para manter a segurança financeira em um ciberespaço em constante evolução.
Outra tecnologia importante é a biometria. As soluções biométricas usam características físicas consideradas únicas, como impressões digitais, digitalizações de íris e reconhecimento facial, para autenticar usuários. Isso torna mais difícil falsificar ou roubar informações pessoais.
A biometria fornece uma camada adicional de segurança e garante que somente o titular da conta tenha acesso às informações financeiras. Os bancos podem usar essa tecnologia para proteger as transações on-line e as autorizações de saque, permitindo que somente o usuário autorizado realize essas ações.
Como o BioPass ID pode ajudar
Para combater a crescente ameaça de fraude, as instituições financeiras e os usuários devem estar preparados para a detecção e prevenção de fraudes.
Com o BioPass ID, é possível criar aplicativos de desktop ou móveis para validação biométrica. A tecnologia fornece todas as ferramentas necessárias para criá-las de forma rápida e econômica, incluindo testes de vivacidade que garantem a segurança de quem acessa o sistema por meio de APIs e SDKs.
API de qualidade
O Pacote de API de qualidade fornece um conjunto de funcionalidades que permitem a qualificação dos dados biométricos capturados. Como resultado, é possível obter melhores resultados nas operações de correspondência de sistemas.
Multibiometria
Essa solução combina diferentes modalidades biométricas, como impressões digitais e reconhecimento facial, para fornecer um nível mais alto de segurança. O Pacote multibiométrico combina as funcionalidades mais comuns, como Face Matching 1:1, Face Passive Liveness, Face Passive Liveness e outras.
SDKs
Kits de desenvolvimento de software (SDKs) permitem que os bancos integrem facilmente a autenticação biométrica em seus aplicativos e sistemas, tornando a experiência mais segura e conveniente para seus clientes.
A importância da biometria na prevenção de fraudes bancárias
Hoje, aprendemos sobre as principais fraudes bancárias, como identificá-las e resolvê-las usando a tecnologia biométrica.
Em um mundo em constante evolução, a proteção contra fraudes bancárias é essencial. A biometria é uma solução eficaz e confiável para manter as instituições e seus clientes mais seguros.
Descubra as APIs do BioPass ID focadas em aplicações biométricas para o setor financeiro.
